Witwascontroles in Europa: dezelfde regels, minder ruimte voor fouten
De Europese antiwitwasautoriteit AMLA laat de witwasregels in elke lidstaat op dezelfde manier handhaven, ook bij autobedrijven, met boetes en persoonlijke aansprakelijkheid.
EU-toezichthouder AMLA zet grens dicht: witwascontroles worden overal in Europa hetzelfde gehandhaafd
De Europese anti-witwasautoriteit AMLA heeft op 8 juli 2026 bekendgemaakt dat er voor het eerst één geharmoniseerde aanpak komt voor de handhaving van AML-regels in de hele EU. Zodra de Europese Commissie deze standaarden goedkeurt, zijn ze rechtstreeks bindend in elke lidstaat.
Wat betekent dit concreet?
- Toezichthouders beoordelen overtredingen voortaan volgens dezelfde vaste criteria: duur, herhaling, ernst, aantal getroffen klanten en of er sprake is van een structureel probleem in de controles.
- Overtredingen worden ingedeeld in vier ernstcategorieën. Bij de twee zwaarste categorieën geldt een overtreding automatisch als “ernstig, herhaald of systematisch”, met alle gevolgen van dien.
- De regels gelden niet alleen voor banken. Volgens de EU-antiwitwasverordening (AMLR, art. 3, lid 3, onder f, en bijlage IV) zijn voertuighandelaren handelaar in goederen van hoge waarde bij voertuigen met een prijs boven € 250.000. Voor andere voertuighandelaren gelden de nationale antiwitwasregels (in Nederland de Wwft, in Duitsland het GwG) en vanaf 10 juli 2027 de EU-brede limiet van € 10.000 voor contante betalingen.
- Naast boetes kunnen toezichthouders ook vergunningen beperken of intrekken, en dwangsommen opleggen totdat een bedrijf zijn zaken op orde heeft.
- Het gedrag van het management telt: toezichthouders letten er in het bijzonder op of het hoger management op de hoogte was van een overtreding en niets deed, en de regels gelden ook voor sancties tegen natuurlijke personen, waaronder het hoger management.
Ver van mijn bed show?
Voor autobedrijven die internationaal handelen is dit geen ver-van-je-bed-show. Wie voertuigen grensoverschrijdend inkoopt of verkoopt, moet kunnen aantonen dat zijn handelspartner is gecheckt en dat het dossier compleet, actueel en controleerbaar is. Straks maakt het niet meer uit in welk EU-land dat wordt getoetst: de lat ligt overal hetzelfde, en die lat wordt hoger.
Oplossing beschikbaar
Bij Novatrade24 ontwikkelden we Click2Comply om grenzeloos te kunnen handelen zonder de ‘compliance beperkingen’. Met 1 klik start jij het geautomatiseerde KYC en AML onderzoek en leg je bij een betrouwbaar KYC-profiel elke transactie juist en compleet vast. Met de geautomatiseerde witwas-risicodetectie en alle benodigde documenten in één audit-ready dossier, heb je 24/7 de beschikking over een compliant export dossier dat aan de laatste eisen voldoet.
Wil je weten of jouw dossier voldoet aan de laatste eisen? Neem contact op met Tom Hessing (+31 73 8200019).