Witwascontroles in Europa: dezelfde regels, minder ruimte voor fouten
De Europese antiwitwasautoriteit AMLA laat de witwasregels in elke lidstaat op dezelfde manier handhaven, ook bij autobedrijven, met boetes en persoonlijke aansprakelijkheid.
Antiwitwasregels in de voertuighandel
Voertuighandelaren moeten weten met wie ze zakendoen: om het 0%-btw-tarief te mogen toepassen, om buiten btw-fraudeketens te blijven en op grond van de nationale antiwitwaswetgeving. In Duitsland gelden de cliëntenonderzoeksplichten van de GwG voor voertuighandelaren vooral bij contante betalingen van € 10.000 of meer (§ 10, lid 6a, GwG); in Nederland verbiedt de Wwft handelaren in goederen contante betalingen van € 3.000 of meer (art. 1f Wwft). Vanaf 10 juli 2027 voegt de EU-antiwitwasverordening (AMLR) daar een EU-brede limiet van € 10.000 voor contante betalingen aan toe. Met de nieuwe Europese toezichthouder AMLA worden deze regels in alle lidstaten eenduidiger gehandhaafd.
Wie is er bij jou verantwoordelijk voor compliance?
Compliance bij voertuigexport hoort niet bij de verkoper die de deal sloot: dat creëert belangenconflicten. Splits kopersonderzoek en exportdossiers af van de verkoop en werk met vier ogen.
Automotive schiet weinig op met soepeler cashbeleid
Banken accepteren voortaan meer cash van ondernemers, maar autobedrijven blijven risicovol: hun stortingen blijven streng gevolgd en een goed KYC-onderzoek blijft nodig.
Novatrade24: door compliance gedreven revolutie in de EU handel
Compliance by design bouwt kopersverificatie, btw-bewijs en AML-checks in elke grensoverschrijdende occasiondeal binnen de EU in, zodat handelaren kunnen groeien ondanks fraude en strengere regels.