Geldwäschekontrollen in Europa: gleiche Regeln, weniger Spielraum für Fehler

EU-Aufsichtsbehörde AMLA zieht die Grenze: Geldwäschekontrollen werden in ganz Europa einheitlich durchgesetzt

Bis vor Kurzem konnte ein Autohaus, das seine KYC- und Geldwäschekontrollen nicht allzu genau nahm, in einem EU-Land eine Geldstrafe von einigen tausend Euro erhalten und in einem anderen Land mit einer Verwarnung davonkommen. Diese Zeiten sind vorbei.

Einheitliche Geldwäschebekämpfung in ganz Europa

Die Europäische Anti-Geldwäschebehörde AMLA hat im Juli bekannt gegeben, dass es erstmals einen einheitlichen Ansatz für die Durchsetzung der AML-Vorschriften in der gesamten EU geben wird. Sobald die Europäische Kommission diese Standards genehmigt, sind sie in jedem Mitgliedstaat unmittelbar verbindlich.

Was bedeutet das konkret?

· Aufsichtsbehörden bewerten Verstöße künftig anhand derselben festen Kriterien: Dauer, Wiederholung, Schwere, Anzahl der betroffenen Kunden und die Frage, ob ein strukturelles Problem bei den Kontrollen vorliegt.

· Verstöße werden in vier Schwerekategorien eingeteilt. Bei den beiden schwersten Kategorien gilt ein Verstoß automatisch als "schwerwiegend, wiederholt oder systematisch", mit allen damit verbundenen Konsequenzen.

· Die Regeln gelten nicht nur für Banken. Auch der Nichtfinanzsektor, zu dem Autounternehmen als Händler von hochwertigen Gütern gehören, wird ausdrücklich einbezogen.

· Neben Geldstrafen können Aufsichtsbehörden auch Lizenzen einschränken oder entziehen und Zwangsgelder verhängen, bis ein Unternehmen seine Angelegenheiten in Ordnung gebracht hat.

· Geschäftsführer und Management können persönlich zur Verantwortung gezogen werden, wenn sie von einem Verstoß wussten und nichts unternommen haben.

Weit weg von meinem Alltag?

Für Autounternehmen, die international handeln, ist dies keineswegs ein Thema, das weit weg ist. Wer Fahrzeuge grenzüberschreitend kauft oder verkauft, muss nachweisen können, dass sein Geschäftspartner überprüft wurde und dass das Dossier vollständig, aktuell und prüfbar ist. Künftig spielt es keine Rolle mehr, in welchem EU-Land dies geprüft wird: Die Messlatte liegt überall gleich – und sie wird höher.

Lösung verfügbar

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Bron: AMLA, persbericht 8 juli 2026 (amla.europa.eu)