Witwascontroles in Europa: dezelfde regels, minder ruimte voor fouten

EU-toezichthouder AMLA zet grens dicht: witwascontroles worden overal in Europa hetzelfde gehandhaafd

Tot voor kort kon een autobedrijf dat het niet zo nauw nam met zijn KYC- en witwascontroles, in het ene EU-land een boete van een paar duizend euro krijgen en in het andere land wegkomen met een waarschuwing. Die tijd is voorbij.

Uniform anti-witwasbeleid in heel Europa

De Europese anti-witwasautoriteit AMLA heeft in juli bekendgemaakt dat er voor het eerst één geharmoniseerde aanpak komt voor de handhaving van AML-regels in de hele EU. Zodra de Europese Commissie deze standaarden goedkeurt, zijn ze rechtstreeks bindend in elke lidstaat.

Wat betekent dit concreet?

· Toezichthouders beoordelen overtredingen voortaan volgens dezelfde vaste criteria: duur, herhaling, ernst, aantal getroffen klanten en of er sprake is van een structureel probleem in de controles.

· Overtredingen worden ingedeeld in vier ernstcategorieën. Bij de twee zwaarste categorieën geldt een overtreding automatisch als "ernstig, herhaald of systematisch", met alle gevolgen van dien.

· De regels gelden niet alleen voor banken. Ook de niet-financiële sector, waar autobedrijven onder vallen als handelaar in goederen van hoge waarde, wordt expliciet meegenomen.

· Naast boetes kunnen toezichthouders ook vergunningen beperken of intrekken, en dwangsommen opleggen totdat een bedrijf zijn zaken op orde heeft.

· Bestuurders en management kunnen persoonlijk worden aangesproken als zij op de hoogte waren van een overtreding en niets deden.

Ver van mijn bed show?

Voor autobedrijven die internationaal handelen is dit geen ver-van-je-bed-show. Wie voertuigen grensoverschrijdend inkoopt of verkoopt, moet kunnen aantonen dat zijn handelspartner is gecheckt en dat het dossier compleet, actueel en controleerbaar is. Straks maakt het niet meer uit in welk EU-land dat wordt getoetst: de lat ligt overal hetzelfde, en die lat wordt hoger.

Oplossing beschikbaar

Bij Novatrade24 ontwikkelden we Click2Comply om grenzeloos te kunnen handelen zonder de ‘compliance beperkingen’. Met 1 klik start jij het geautomatiseerde KYC en AML onderzoek en leg je bij een betrouwbaar KYC-profiel elke transactie juist en compleet vast. Met de geautomatiseerde witwas-risicodetectie en alle benodigde documenten in één audit-ready dossier, heb je 24/7 de beschikking over een compliant export dossier dat aan de laatste eisen voldoet. Digitaal, veilig en snel.

Wil je weten of jouw dossier voldoet aan de laatste eisen? Neem contact op met Tom Hessing (+31 73 8200019).

Bron: AMLA, persbericht 8 juli 2026 (amla.europa.eu)